Locura en DeFi: una persona ganó 16.000 USDC en 13 segundos con un préstamo Flash Loan

El mundo de las criptomonedas, que estaba bajo de emociones fuertes tras el boom de las ICO en 2017, vibra nuevamente mientras dura el nuevo boom: DeFi, las finanzas descentralizadas.

Mientras algunos lo califican de Ponzi y pronostican su colapso, otros no dejan escapar oportunidades para su propio beneficio. En esta ocasión una persona ganó 16.182 USDC al aprovechar un préstamo flash loan que usó para arbitrar la diferencia de cotizaciones de las stablecoins USDC y DAI en diferentes plataformas.

Todo se realizó dentro de un mismo bloque el 31 de julio. El promedio de duración de cada bloque ese día fue de 13,2 segundos.

Paso a paso

El procedimiento efectuado, tal como puede verse en un explorador de Ethereum, fue el siguiente:

• Pidió prestados 2.048.000 USDC usando un flash loan de dYdX.
• Cambió los USDC por 2.028.367 DAI en Curve y Pool.
• Cambió los DAI por 2.064.182 USDC en el grupo sUSD de Curve
• Pagó los 2.048.000 a dYdX.

Horas más tarde volvió a efectuar una operación semejante aunque con montos menores.

Acerca de los flash loans

En los flash loan (o “préstamos relámpago” en castellano) no es necesaria ninguna garantía por parte del solicitante, porque son tomados y pagados en una misma transacción. Es decir que el usuario debe retirar el dinero y pagar la deuda en el mismo bloque de Ethereum.

Tal como explicó meses atrás Pablo Candela, gestor de comunicaciones de la plataforma Aave, cuando fue consultado sobre el tema por CriptoNoticias, “se pueden crear bots que liquiden préstamos”. Posiblemente esto haya sido lo que hizo el ejecutor de la transacción aquí mencionada.

La plataforma Curve dio una explicación sobre lo ocurrido y señaló que el trader, para hacer esto, no necesitó tener el dinero previamente. El préstamo fue solo para esa operación y, en caso de que no se efectúe la devolución, simplemente la transacción se revierte como si nunca hubiese sucedido.

El único gasto que tuvo fue la comisión de la transacción: 0,17 ETH (USD 57,85 al momento de la operación).

Aumenta el interés por los flash loans

Las búsquedas en Google del término “flash loans” se incrementaron un 75% la semana en curso, luego de que se diera a conocer la operación, con respecto a la semana anterior.

También la compañía dYdX mencionó que mucha gente los consultó recientemente sobre cómo acceder a la función “Flash Loan”. Aclararon que no es una función útil para los usuarios de su plataforma a menos que sepan escribir contratos inteligentes.

Publicaron, además, un enlace a su documentación de protocolo, para quienes puedan y quieran sacarle provecho. “Un flash loan se lograría encadenando acciones de Retiro, Llamada y Depósito en una sola operación”, mencionaron para encaminar la búsqueda de los interesados.