Casa de cambio de bitcoin en riesgo de cierre tras medida de banco en Chile

“Abonos y retiros congelados temporariamente. Pronto enviaremos un aviso por correo a todos”. Con ese aviso fueron sorprendidos los usuarios de la plataforma de compra y venta de Bitcoin ChileBit, la cual opera en Chile desde hace más de tres años. El anuncio, publicado en la cuenta oficial de Twitter de la casa de cambio de criptomonedas, se produjo después que su directiva notara que el Banco de Crédito e Inversiones (BCI) cerró sus cuentas. La continuidad operativa de la bolsa ahora está en peligro.

Tiago Struck, CEO de ChileBit, en conversación con CriptoNoticias señaló que están implementando medidas para dar respuesta a los clientes que tienen operaciones pendientes en la plataforma. Por ello, dijo que están enviando una comunicación a cada usuario, vía correo electrónico, en la cual informan los pasos a seguir.

 Los intercambios en pesos chilenos (CLP) están congelados temporalmente porque no tenemos cuentas con otros bancos para procesarlos. Sin embargo, hemos conversado con algunos aliados del mercado que están con nosotros desde el inicio de nuestras operaciones y acordamos que ellos dejarán órdenes de venta abiertas, los que tengan CLP podrán comprar bitcoins y procesar el retiro para liquidarlo en otra parte.

Tiago Struck, CEO de ChileBit.

Struck añadió que será la semana próxima cuando la plataforma de compra y venta de bitcoin de Chile comience a procesar los retiros con pesos chilenos que están pendientes, aunque advierte que este proceso se hará con lentitud porque, para ello, se utilizarán las cuentas personales de los socios de la startup. Sin embargo, estima que en unos tres días habrán respondido a las solicitudes de todos sus clientes.

El CEO de la plataforma señaló que las operaciones quedaron paralizadas de manera repentina y sin aviso, pues al parecer una falla en la comunicación no permitió que llegara a tiempo el comunicado, fechado el 19 de diciembre de 2019, en el cual la institución financiera informa el bloqueo de la cuenta de la firma.

“Todo nos tomó por sorpresa, por eso no pudimos anticiparnos a la situación y tomar medidas preventivas. El cierre de la cuenta llegó a nuestro conocimiento cuando no logramos acceder a la cuenta y al preguntar a nuestra ejecutiva lo que estaba ocurriendo, nos envió una carta”, dijo Struck.

Informamos a usted que el Banco de Crédito e Inversiones, ha resuelto poner término anticipado a los contratos de cuenta corriente y de los demás productos asociados a dicha cuenta, celebrados entre usted y el Banco. Lo anterior, atendiendo a que utilizó su cuenta corriente para recibir depósitos y realizar giros en favor de la empresa Chilbit Servicios Digitales Spa, de la que es socio. Esta empresa según nuestros registros y como lo indica su página web (https://chilebit.net/) realiza actividades propias de una empresa financiera que utiliza criptomonedas para efectuar transferencias de dinero, lo que imposibilita determinar el origen de los fondos depositados en dichas cuentas y los destinatarios finales de los mismos.

Comunicación del Banco de Crédito e Inversiones para ChileBit.

Tiago Struck señaló que desde sus inicios la plataforma cumple con los procedimientos “Conoce a Tu Cliente” y con la prevención de blanqueo de capitales (KYC y AML, por sus siglas en inglés). Teme que las cuentas personales de los socios en el BCI puedan verse afectadas, pues el banco también cerró la cuenta de otra empresa propiedad de uno de ellos.

“Estamos 100% solventes, tanto en BTC como en pesos chilenos, sin embargo, todo esto no ha sido suficiente para el banco. En estos momentos, nos mantenemos en consulta jurídica con nuestros abogados para determinar de qué forma podemos desbloquear la cuenta. Somos una plataforma que tiene un tiempo operando, pero aun así somos chicos y toda decisión nos puede afectar, de tal manera, que cerrar las operaciones, está entre las posibilidades”.

Tiago Struck, CEO de ChileBit.

Un conflicto de vieja data

La ofensiva de los bancos de Chile en contra de las casas de cambio de bitcoin y otras criptomonedas, no es algo nuevo. En 2018 fueron cerradas las cuentas bancarias de las plataformas Orionx, CryptoMKT y Buda.com. Los bancos tomaron la medida bajo el alegato de que las actividades asociadas a las criptomonedas no estaban amparadas por el contrato firmado. Esto pese a que este tipo de instrumentos financiero no cuenta con una regulación en el país.

En ese momento la Asociación de Bancos e Instituciones Financieras de Chile (ABIF) respaldó la decisión de las instituciones bancarias, destacando que cada uno de estos bancos era libre de decidir las políticas que aplica en sus contratos. Incluso, la Corte Suprema de Justicia validó el cierre de las cuentas. Sin embargo, las casas de cambio acudieron al Tribunal de Defensa de Libre Competencia, el cual posteriormente se posicionó a favor de estas operadoras.

Así, Buda.com, CryptoMKT y Orionx recibieron decisiones favorables por parte del tribunal, en las que se instaba a los bancos a reabrir las cuentas bancarias. A pesar de las reticencias de la banca, el tribunal ratificó su decisión. Negó un recurso de reposición interpuesto por BancoEstado e Itaú para revertir el dictamen.

Aunque la balanza de la justicia se había inclinado a favor de las casas de cambio, también los bancos quedaban con cartas en sus manos con las que podían jugar en cualquier momento, pues la falta de un estamento legal, a pesar de que no implica la ilegalidad del negocio de las criptomonedas, deja en una zona oscura el estatus de empresas que operan en esta industria, lo que puede servir a las instituciones financieras para construir nuevos argumentos legales para negarse a prestar servicios.